Faillissementsfraude: begrijp het probleem en herken de signalen

Wat betekent failliet gaan als ondernemer?

Ondernemerschap brengt zowel kansen als risico’s met zich mee. Terwijl succes winst kan genereren, kan falen tot grote verliezen leiden. Je kunt schulden hebben bij leveranciers, niet kunnen leveren aan klanten, personeel niet kunnen betalen en belastingen niet kunnen afdragen. Een rechter beslist of je failliet gaat. Je kunt dit zelf aanvragen, maar schuldeisers kunnen dit ook doen. De gevolgen zijn afhankelijk van de rechtsvorm van je bedrijf.

Persoonlijke aansprakelijkheid bij faillissement

Bij de helft van alle faillissementen gaat het om eenmanszaken. Deze ondernemers zijn persoonlijk aansprakelijk. Bij rechtspersonen, zoals BV’s, ligt dit anders. Hier is het risico op faillissementsfraude groter, omdat de persoonlijke bezittingen van de ondernemer beschermd blijven. Alleen bij opzettelijke of grove nalatigheid kan de ondernemer persoonlijk aansprakelijk worden gesteld.

Verborgen opzet herkennen

Fraudeurs maskeren vaak hun opzettelijke acties als toevallig falen. Dit maakt het moeilijk om fraude te identificeren. Het is vergelijkbaar met het tv-programma “Wie is de Mol?”, waar de saboteur zijn of haar acties verbergt als fouten. In werkelijkheid zijn er geen aanwijzingen of spelregels, wat het nog lastiger maakt.

De rol van de curator

De curator onderzoekt tijdens een faillissement mogelijke faillissementsfraude. Deze persoon verdeelt de resterende middelen onder de schuldeisers. Preferente schuldeisers, zoals de belastingdienst en werknemers, krijgen voorrang. De curator wordt betaald uit de boedel van het failliete bedrijf, wat problematisch kan zijn als er weinig geld is.

Wat kun je doen als je fraude vermoedt?

Als je vermoedt dat iemand faillissementsfraude pleegt, meld dit dan bij de curator. Je kunt ook zelf onderzoek doen, maar vaak zijn geld en goederen al verdwenen. Fraudeurs gebruiken vaak katvangers, waardoor het lastig is om de echte schuldige te achterhalen.

Hoe herken je faillissementsfraude?

Het is lastig om faillissementsfraude op te sporen. Daarom is het belangrijk om vroegtijdig signalen te herkennen. Let op:

• Nieuwe BV’s
  Wees voorzichtig met nieuwe bedrijven zonder bewezen staat van dienst.
• Plotselinge grote orders
  Jonge, onbekende bedrijven die grote orders plaatsen, kunnen verdacht zijn.
• Leveren op ongewone locaties
  Controleer of je levert op betrouwbare locaties.
• Weinig interesse in het product
  Als klanten weinig over het product weten, kan dat verdacht zijn.
• Geen zichtbare afzetmarkt
  Bedrijven zonder online aanwezigheid of zichtbare markt zijn verdacht.
• Ongewoon personeelsbestand
  Controleer of het bedrijf daadwerkelijk personeel heeft.
• Gebruik reverse image search
  Controleer of afbeeldingen op de website echt zijn.
• Katvangers
  Wees alert op kwetsbare personen die als katvanger worden gebruikt.

Wees niet bang om nee te zeggen

Je hebt het recht om een order te weigeren. Vertrouw op je intuïtie en wees niet bang om nee te zeggen als iets niet goed voelt.